Синко-Банк предлагает "Партнерский" вклад

Синко-Банк с 26 февраля предлагает открыть вклад "Партнерский". Разместить депозит можно на 360 дней по ставке 16% годовых в рублях и 5% годовых в долларах или евро. Минимальная сумма - 100 тыс. рублей, 2 тыс. долларов/евро.

Вклад можно пополнять суммами от 30 тыс. рублей, 500 долларов/евро до истечения 2/3 срока размещения депозита. Допускается частичное расходование денежных средств при условии их нахождения во вкладе свыше 30 календарных дней с момента заключения договора. Неснижаемый остаток по вкладу равен 50% от суммы первоначального взноса. Проценты выплачиваются ежемесячно по выбору вкладчика: на текущий счет, счет банковской карты или могут капитализироваться.

"При досрочном расторжении договора, если вклад находился на счете менее 90 дней, проценты выплачиваются по ставке вклада до востребования, от 90 до 179 дней - по 1/2 размера ставки вклада, 180 дней и более - по ставке вклада. Пролонгация договора не предусмотрена", - отмечает эксперт Банки.ру Нелли Кучихина.

Уралпромбанк предлагает вклад "Мартофлер"

Уралпромбанк предлагает открыть вклад "Мартофлер".

Депозит открывается на три месяца. Минимальная сумма - 30 тыс. рублей. Процентная ставка составляет 16% годовых. Выплата процентов осуществляется в конце срока. При досрочном расторжении договора проценты пересчитываются по ставке вклада до востребования.

"Пополнение предусмотрено в течение первых 30 дней, при этом общая сумма вклада не должна превышать 15 млн рублей. Расходные операции не осуществляются", - отмечает эксперт по вкладам Банки.ру Юлия Сарвина.

Также для вклада "Валютный компас" (от 10 тыс. рублей, 300 долларов/евро на один год) проценты были повышены до 7,5% в рублях, 2,5% в долларах, 2% в евро (прежние ставки - 5,5%, 1,5%, 1% соответственно).

Быстробанк увеличил минимальные ставки по кредитам для бизнеса

Быстробанк увеличил минимальные ставки по кредитам для малого и среднего бизнеса на 2-4 процентных пункта.

Так, кредитование на пополнение оборотных средств и на инвестиционные цели под залог ликвидного имущества доступно теперь по ставке от 21% годовых. Срок кредитования - до двух лет, сумма - до 3 млн рублей. Единовременная комиссия за организацию финансирования - 1% и 0,5% от суммы кредита соответственно.

Минимальная ставка по беззалоговому кредиту "Микро" составляет 26,5% годовых. Максимальная сумма кредитования - 1 млн рублей, а срок - до двух лет.

Кредит на любые цели "Микро+" выдается по ставке от 21,5% годовых. Комиссия за выдачу кредита - 4% от суммы единовременно. Залоговое обеспечение по продукту предоставляется на усмотрение заемщика, его наличие или отсутствие влияет на величину итоговой процентной ставки по кредиту. Без залога кредит выдается на сумму до 1 млн рублей сроком до года. При предоставлении залога срок кредита - до трех лет, сумма - до 3 млн рублей.

В качестве материального обеспечения выступают жилая или коммерческая недвижимость, легковой и грузовой автотранспорт, принадлежащие заемщику или третьим лицам. При залоге иного имущества, обеспечивающего минимум 50% суммы кредита, возможно предоставление поручительства Гарантийного фонда содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Удмуртской Республики.

"Финансирование по программам осуществляется в виде как единовременного кредита, так и кредитных линий. Возможно оформление кредита на физическое лицо - собственника бизнеса (кроме программы "Микро+")", - уточнила эксперт по кредитным продуктам Банки.ру Юлия Рыбакова.

Банк "Рублев" уменьшил доходность вкладов

Банк "Рублев" понизил ставки по вкладам.

Депозит "Времена года" (от 30 тыс. рублей, 500 долларов/евро на 90 дней) доступен в рублях под 18,01% годовых (ранее - под 18,5%), в иностранной валюте - под 6,01% (прежде - под 6,5%). Выплата процентов осуществляется в конце срока.

"Универсальный" (на 370 дней) можно разместить под 17,75% в рублях (до этого - под 18,25%), под 6,01% в долларах (ранее - под 6,5%), под 5,51% в евро (прежде - под 6%), а "Универсальный+" (на 730 дней) - под 10,53% в рублях (вместо 10,78%), 3,56% в долларах (вместо 3,81%), 3,31% в евро (вместо 3,56%). Минимальная сумма - 30 тыс. рублей, 1 тыс. долларов и евро. Проценты выплачиваются ежемесячно.

Доходность вклада "Пенсионный доход" (от 10 тыс. рублей, 300 долларов/евро на сроки 90, 180, 365, 547, 730 дней) составляет в рублях 14-17,5% годовых (до этого - 15-19%). Проценты ежемесячно капитализируются и выплачиваются в конце срока.

Депозит "Без названия" (от 30 тыс. рублей, 1 тыс. долларов/евро на 547 дней) в рублях привлекается под 15,72% (ранее - под 15,82%), в долларах и евро - под 5,03% (вместо 5,16%). Проценты выплачиваются ежемесячно и могут капитализироваться.

Все вклады пополняемые.

ФСБ раскритиковала НСПК за использование зарубежного ПО

Федеральная служба безопасности (ФСБ) раскритиковала Национальную систему платежных карт (НСПК) за использование в работе иностранного программного обеспечения. С соответствующим заявлением выступил на VII Уральском форуме "Информационная безопасность банков" сотрудник ФСБ России Владимир Простов, передает из Магнитогорска спецкор портала Банки.ру.

Центробанк, под эгидой которого создана НСПК, со своей стороны, не видит серьезных угроз в использовании зарубежного ПО.

"Риск, по большому счету, один. Он состоит в том, что поставщик иностранного ПО, в том числе средств защиты информации, может отозвать лицензию. Но НСПК не покупала ПО иностранного производства без предоставления полного права собственности на это ПО, - сказал замглавы департамента НСПК Центробанка Тимур Батырев. - Этот риск отсутствует у НСПК".

Фора-Банк повысил процентные ставки по ипотеке

Столичный Фора-Банк повысил ставки по ипотечным кредитам на 0,75-2,55 процентного пункта.

Теперь процентные ставки по кредитам "Всем по карману" и "Фора - Материнский капитал" составляют, в зависимости от срока и суммы кредита, 16,75-18,75% годовых при покупке квартиры, 17,75-19% - при покупке таунхауса, 18-19,25% - при покупке дома с земельным участком. При этом по программе для распорядителей материнского (семейного) капитала "Фора - Материнский капитал" до момента частичного погашения кредита средствами маткапитала ставка устанавливается на уровне 24% годовых. В случае если в течение первых трех месяцев срока кредита не осуществлено целевое использование средств маткапитала, процентная ставка остается на уровне 24% годовых на весь период кредитования. Если сумма кредита равна сумме маткапитала, то ставка увеличивается на 3 п. п.

Указанные программы предназначены для приобретения жилых помещений на вторичном рынке, расположенных в Москве и Московской области и в пределах 30 км от местонахождения соответствующего подразделения банка.

По кредиту "Перспектива" на приобретение квартир в аккредитованных банком строящихся объектах устанавливаются ставки 18,75-20,25% годовых до государственной регистрации права собственности на построенное жилье, 16,75-18,25% - после регистрации.

Доступный срок кредита по всем вышеперечисленным программам - от года до 30 лет. Сумма кредита по программам "Всем по карману" и "Перспектива" - не более 8 млн рублей, "Фора - материнский капитал" - не более 6 млн. Минимальный первоначальный взнос при приобретении строящейся квартиры, таунхауса или дома с земельным участком - 40%, квартиры на вторичном рынке - 30%. "Процентные ставки по всем программам ипотечного кредитования не зависят от формы подтверждения дохода. При отказе заемщика от личного, титульного, имущественного страхования ставка увеличивается на 2, 1 и 2 процентных пункта соответственно. Также предусмотрено снижение базовой ставки на 0,5 процентного пункта при уплате единовременной комиссии в размере 1,5% от суммы кредита", - указывает эксперт по кредитным продуктам Банки.ру Дина Орлова.

ЦБ не исключает введение повышенного коэффициента риска по уже выданным ипотечным кредитам в валюте

Центробанк обсудит с банковским сообществом возможность введения повышенного коэффициента риска по уже выданным ипотечным кредитам в валюте. Об этом, в понедельник, 16 февраля, отвечая на вопросы журналистов, сообщил первый заместитель председателя ЦБ РФ Алексей Симановский.

"Мы предполагаем провести такого рода обсуждение с банковским сообществом, посмотреть аргументы "за" и "против" и по итогам этого обсуждения принимать решение. Намерение обсудить эту тему у нас есть, и мы его реализуем", - сказал Алексей Симановский.

В четверг, 12 февраля, регулятор выпустил проект указания, в котором предложил с 1 апреля 2015 года повысить по валютным кредитам коэффициенты риска (отношение возможных потерь к ожидаемой прибыли) при расчете достаточности капитала - со 150% до 300%. Документ "разработан в целях пресечения накопления банками чрезмерных рисков в сегменте валютного ипотечного кредитования, снижения темпов выдачи ипотечных кредитов в иностранной валюте".

О готовности ЦБ к повышению коэффициентов риска для валютных ипотечных кредитов ранее также говорила глава Банка России Эльвира Набиуллина.

"Сбербанк Лизинг" передает иркутской стройкомпании спецтехнику на 39 млн рублей

"Сбербанк Лизинг" передает в финансовую аренду ООО "ПСМ-Иркутск" специальную технику для строительных нужд - два тяжелых бульдозера Shantui SD32. Об этом накануне сообщила финорганизация, уточнив, что стоимость лизингового проекта составляет 39 млн рублей.

Договор заключен на три года, по истечении которых имущество перейдет в собственность клиента. Сделка фондируется Байкальским банком Сбербанка (Иркутским отделением N 8586).

Машины предполагается использовать при разработке новых нефтегазовых месторождений и строительстве жилья в рамках социальных госпрограмм в Иркутской области. Спецтехника вскоре будет поставлена лизингополучателю. Как напомнили в "Сбербанк Лизинге", это второй проект сотрудничества с клиентом. Ранее лизингополучателю уже было передано 26 машин для общестроительных и дорожных работ стоимостью более 74 млн рублей.

ЦБ просят не поддерживать инициативу по введению "периода охлаждения" в страховании

Введение в страховое законодательство понятия "период охлаждения" является нецелесообразным, данный вопрос должен регулироваться страховщиками самостоятельно, в том числе в рамках Всероссийского союза страховщиков (ВСС) как профессионального объединения страховщиков через выработку соответствующих рекомендаций и стандартов. Об этом порталу Банки.ру заявил президент ВСС и РСА Игорь Юргенс.

Он отметил, что эта позиция союза отражена в письме, которое ВСС направил в ЦБ. Ранее Федеральная антимонопольная служба (ФАС) предложила законодательно закрепить возможность приобретателей полисов расторгнуть договор страхования в течение некоторого срока сразу после его подписания без финансовых санкций ("период охлаждения").

"Появление такого предложения было обусловлено тем, что ФАС выявила факты навязывания отдельными страховщиками дополнительных страховых услуг при заключении договоров ОСАГО. Но установление в страховом законодательстве "периода охлаждения" коснется всех без исключения страховщиков, большинство из которых являются добросовестными", - говорит Юргенс и подчеркивает, что введение "периода охлаждения" сделает розничное страхование непривлекательным и лишенным экономического смысла для страховщиков, что в свою очередь усугубит ситуацию на рынке.

"По нашему мнению, вопрос о возврате части уплаченной премии (за вычетом расходов на ведение дела, комиссионного вознаграждения агента и части премии за период нахождения на риске) в случае досрочного расторжения договора по инициативе приобретателя полиса должен решаться компаниями самостоятельно путем внесения соответствующих положений в собственные страховые программы", - добавил президент ВСС и РСА.

В ВСС опасаются, что "период охлаждения" может спровоцировать рост злоупотреблений со стороны приобретателей полисов, особенно по коротким договорам. При медицинском страховании трудовых мигрантов не исключено, что полис может расторгаться сразу же после получения соответствующих разрешительных документов.

Министры иностранных дел стран ЕС одобриил расширение санкционного списка по Украине

Министры иностранных дел ЕС на встрече в понедельник единогласно утвердили расширение черного списка граждан РФ, а также представителей ДНР и ЛНР. Об этом сообщает собкор Банки.ру в Брюсселе. Однако ограничительные меры должны вступить в силу с момента публикации в Официальном журнале ЕС, которую министры решили отложить.

По словам источника Банки.ру, вероятнее всего, публикация будет напрямую зависеть от итогов встречи в среду в Минске, где "нормандская четверка" планирует вновь обсудить условия деэскалации конфликта на Украине.

Полторы недели назад министры иностранных дел ЕС приняли решение о продлении на полгода - до сентября - индивидуальных санкций в отношении ряда граждан РФ и представителей ополчения Донбасса, срок действия которых истекает в марте. Также на прошедшем заседании министры поручили подготовить новый список лиц, на которых Евросоюз возлагает ответственность за эскалацию конфликта на Украине. Именно этот список утвердили министры на заседании в Брюсселе в понедельник.

УБРиР – крупнейший банк УрФО по активам по итогам 2014 года

Эксперты «Интерфакс-ЦЭА» (Центра экономического анализа) составили рэнкинги крупнейших банков России по активам, собственному капиталу и объему средств клиентов на счетах по итогам 2014 года.

УБРиР вошел в топ-35 крупнейших банков страны с объемом активов более 235 млрд рублей. За 2014 год этот показатель вырос на 17,7%.

Кроме того, УБРиР занял в рэнкинге 1-е место по активам среди 34 банков Уральского федерального округа (а всего в списке представлены 776 банков).

По объему средств и депозитов частных лиц УБРиР с показателем 98,6 млрд руб. вошел в топ-25 крупнейших банков России. В 2014 году объем средств и депозитов клиентов в УБРиР увеличился на 16,75%.

По данному показателю УБРиР также занимает 1-е место на Урале и входит в топ-4 крупнейших региональных банков.

О методике. «Интерфакс-ЦЭА» рассчитывает рэнкинги по оригинальной методике и публикует их уже более 10 лет. В качестве источников данных используются 101 (оборотно-сальдовая ведомость) и 102 (отчет о прибылях и убытках) формы отчетности, публикуемые на сайте ЦБ.

Клиенты МДМ Банка могут вносить деньги через банкоматы Альфа-Банка без комиссии

МДМ Банк и Альфа-Банк расширили сотрудничество по объединению сетей банкоматов. Теперь у клиентов МДМ Банка появилась возможность вносить деньги на банковские карты и погашать кредиты без комиссии в режиме онлайн в одной из наиболее развитых сетей устройств самообслуживания на российском банковском рынке.

В результате объединения банкоматных сетей условия внесения наличных для клиентов МДМ Банка и Альфа-Банка в банкоматах обоих финансовых учреждений будут едиными.

По словам Дмитрия Каштанова, вице-президента, руководителя дирекции электронного бизнеса МДМ Банка, «после объединения количество банкоматов, в которых клиенты МДМ Банка могут моментально без комиссии пополнить свои карты, увеличилось более чем в четыре раза и превысило 2700 устройств. Мы продолжим развивать банкоматную сеть, расширять ее функционал и территориальное покрытие».

«Мы стремимся быть удобным банком для наших клиентов. Создание удобных каналов для пополнения счета или погашения кредита — одно из приоритетных направлений работы. Объединение сетей с такими крупными банками, как МДМ Банк, по внесению денежных средств без комиссии с моментальным зачислением стало логичным продолжением партнерства с банком, с которым мы уже интегрировали банкоматы по выдаче наличных в сентябре 2011 года, — отмечает Максим Дарёшин, начальник управления по развитию систем самообслуживания. — Мы рады успешному сотрудничеству с МДМ Банком в этом направлении, благодаря которому клиентам будет еще проще и удобнее пользоваться услугами обоих банков».

Успешная реализация проекта, подтверждает, что МДМ Банк является одним из лидеров по уровню развития банкоматной сети.

Депозитный портфель Банка Хоум Кредит за месяц увеличился на 18,7 млрд рублей

С 26 декабря 2014 года по 25 января 2015 года депозитный портфель Банка Хоум Кредит увеличился на 18,7 млрд руб. Этому способствовали высокое доверие к банку со стороны вкладчиков, повышение суммы государственного страхования вкладов до 1,4 млн руб, оперативное изменение продуктовой линейки, а также стабилизация курса рубля.

«В течение последнего месяца мы фиксируем стабильный приток депозитов. В отдельные дни портфель прирастал в среднем на 1 млрд рублей. Данная положительная тенденция продолжается до сих пор. Нам особенно приятно, что почти 100% клиентов, демонстрируя доверие к банку, при окончании срока действия вкладов, открывают новые депозиты именно у нас, а не уходят в другие банки. Еще одним подтверждением их доверия является тот факт, что они готовы оставить у нас деньги на достаточно длительный срок. Поддержку роста депозитного портфеля обеспечивают привлекательные ставки, которые в конце декабря были существенно увеличены», - сказал Юрий Андресов, заместитель председателя правления Банка Хоум Кредит.

Наибольшую долю в портфеле депозитов Банка Хоум Кредит занимает вклад «Доходный год» сроком на один год, что подчеркивает высокое доверие вкладчиков, готовых оставлять средства в банке на достаточно длительный срок. В данный момент ставка по вкладу «Доходный год» составляет 18% без учета капитализации процентов. Также существенные доли занимают вклады «Хорошие новости» (срок 6 месяцев, ставка – 14%, существует возможность досрочного снятия без потери процентов) и «Быстрый доход» (срок 6 месяцев, ставка – 19%). Вклады банка также пользуются широким спросом среди такой консервативной категории клиентов, как пенсионеры. Вклад «Пенсионный» сроком на один год и со ставкой 18,25% без учета капитализации процентов составляет существенную долю депозитного портфеля.

Дополнительным фактором, оказавшим существенную поддержку банковским вкладам, стало увеличение суммы страхового возмещения по вкладам до 1,4 млн рублей. Доля вкладов размером свыше 700 тысяч в структуре депозитного портфеля начала увеличиваться. Если до 29 декабря вклады свыше 700 тысяч рублей составляли 31% от общего числа вкладов, то к 25 января их доля выросла до 36%. Доля вкладов суммой от 350 до 700 тысяч рублей снизилась на 4 п.п. По остальным группам вкладов структура депозитного портфеля осталась неизменной.

Средний возраст вкладчика Банка Хоум Кредит - 49 лет. Женщины-вкладчики старше мужчин на 2 года и составляют 60% от всех вкладчиков банка. Однако средний размер вклада у женщин ниже, чем у мужчин в среднем на 24% и составляет 222 тысячи рублей. В целом по депозитному портфелю прослеживается отчетливая корреляция между возрастом клиента и суммой его вклада. Средняя сумма депозита у вкладчика в возрасте от 60 лет в 2,4 раза выше средней суммы депозита вкладчика до 25 лет.